A jelen GYIK összefoglalja az ukrajnai és oroszországi szankciókkal kapcsolatos legfontosabb tudnivalókat. Az oldalt rendszeresen frissíteni fogjuk a jövőbeli szankciókkal kapcsolatos korlátozások és más fejlemények bemutatása érdekében. Utoljára frissítve: 2022. november 9.
A. Pénztári korlátozások - rubel
Számos más pénzintézethez hasonlóan az IBKR is csökkenti az orosz rubellel („RUB”) szembeni kitettségét.
1. Milyen korlátozások vonatkoznak a rubelben végzett pénztári műveletekre?
RUB befizetések
Az IBKR többé már nem fogadja el a RUB befizetéseket. Minden RUB befizetést vissza fogunk utasítani.
Az IBKR rendszeres időközönként át fogja váltani a RUB egyenlegeket amerikai dollárra vagy euróra annak függvényében, hogy az adott ügyfél melyik IBKR tagvállalatnál vezeti a számláját. A devizaátváltással kapcsolatos részletekről az IBKR Tudástárban olvashat bővebben.
RUB kifizetések
Jelenleg befogadunk RUB kifizetésekre irányuló kérelmeket, ugyanakkor nem tudjuk garantálni, hogy a pénztári műveleteket végző bankunk fel fogja dolgozni ezen kérelmeket.
2. Mi történik akkor, ha a számlám alapdevizája RUB?
Az IBKR jelenleg nem teszi lehetővé az ügyfelek számára, hogy a RUB-ot tartsák meg alapdevizaként. Ha korábban a RUB volt az alapdevizája, azt átváltottuk USD-re vagy EUR-ra, attól függően, hogy melyik IBKR tagvállalat vezeti az Ön számláját. (Ez az információ megtalálható az IBKR Tudástárban.)
Az Egyesült Államok és más kormányok célzott szankciókat vetettek ki egyes értékpapír-kibocsátó orosz vállalatokra, amelyek értelmében ezen értékpapírokkal nem lehet kereskedni, illetve azokat nem lehet átutalni. Továbbá az Egyesült Államok megtiltotta az összes orosz vállalat által kibocsátott új és már meglévő, hitel- illetve tulajdonviszonyt megtestesítő értékpapír adásvételét. Ennek következtében minden orosz értékpapírral folytatott kereskedési tevékenység részben vagy egészben korlátozás alá esik.
1. Mely orosz értékpapírokra vonatkozik a korlátozás?
Egyes célzott szankciók alá vont orosz értékpapírokra teljes körű korlátozás érvényes 2022. május 25-től. Jelenleg nem lehetséges kereskedni vagy átutalni a szankciók alá vont orosz értékpapírokban fennálló pozíciókat.
2022. június 6-ától a szankciók alá nem vont orosz értékpapírokban sem lehet új (long vagy short) pozíciót nyitni. Ugyanakkor lehetősége van eladni vagy megtartani a szankciók alá nem vont orosz értékpapírokban fennálló pozícióit.
Szankciók alá vont orosz értékpapírok
1. Hozzáférhetek-e a számlámhoz, ha szankciók alá vont orosz értékpapírokat tartok rajta?
Igen, teljes körűen hozzáférhet az IBKR számlájához. Ugyanakkor nem lesz lehetősége kereskedést folytatni a szankciók alá vont orosz értékpapírokkal, illetve áthelyezni az ilyen értékpapírokban fennálló pozíciót.
2. Átvihetem-e a szankciók alá vont orosz értékpapírokban fennálló pozícióimat egy másik brókercéghez?
Nem. A szankciók alá vont orosz értékpapírokban fennálló pozíciók befagyasztásra kerültek. Ezekkel a pozíciókkal nem kereskedhet és azokat nem utalhatja át mindaddig, amíg a szankciókat nem oldják fel, illetve erre külön engedélyt nem kap az OFAC-tól.
3. Kaphatok-e osztalékot a szankciók alá vont orosz értékpapírjaim után?
Nem. Az értéktár nem allokálja az osztalékokat az IBKR-re, és az IBKR számára tilos feldolgozni a szankciók alá vont értékpapírokon keletkező osztalékokat.
4. Hogyan kerülnek feldolgozásra a szankciók alá vont orosz értékpapírokkal kapcsolatos vállalati események?
Az IBKR nem dolgozza fel a szankciók alá vont orosz értékpapírokat érintő ügyleteket, ideértve az olyan vállalati eseményeket is, amelyek módosítanák az Ön adott értékpapírban fennálló pozíciójának értékét (köztük az értékpapír-pozíciók készpénzre váltását, például kötelező érvényű ajánlattétel, készpénzes összeolvadás vagy új jogok vagy pozíciók kialakítása útján).Az Ön pozíciójának gazdasági értékét nem érintő részvényfelosztások vagy más vállalati események feldolgozhatók.
Az Egyesült Királyságban és Kanadában szankciók alá vont értékpapírok:
1. Milyen további szankciók vonatkoznak az Egyesült Királyság és Kanada polgáraira?
Az Egyesült Királyság és Kanada külön szankciókat vezetett be egyes orosz értékpapír-kibocsátókra az Egyesült Államok és az EU által bevezetett szankciókon felül. Az Egyesült Királyság-beli és a kanadai személyek (ideértve az IBUK és az IB Canada ügyfeleit, illetve az Egyesült királyság és Kanada állampolgárait/lakóit is) számára egyáltalán nem lehetséges az ezen országok által szankciók alá vont orosz értékpapírokkal folytatott kereskedés, illetve a fennálló pozíciók átutalása. Az érintett értékpapírokat jelenleg vagy korábban a Moszkvai, a Bécsi, a Stuttgarti Tőzsdén és a Nasdaq-on jegyzik/jegyezték. Az érintett kibocsátók aktuális listáját itt találja: Konkrétan mely orosz értékpapírokat érintik a szankciók?
Az IBUK, az Egyesült Királyság (beleértve az Egyesült Királyság területeit is) állampolgárai, illetve az Egyesült Királyságban vagy annak területein tartózkodó személyek esetében:
Szankciók alánem vont orosz értékpapírok
1. Milyen korlátozások vonatkoznak a szankciók alá nem vont orosz értékpapírokra?
Az amerikai szankciók megtiltják az amerikai pénzintézeteknek, hogy előmozdítsák bármely orosz vállalat értékpapírjainak az adásvételét. Ez a gyakorlatban azt jelenti, hogy nem lehetséges új pozíciókat nyitni orosz értékpapírokban, ideértve azok származékait is.
2. Köteles vagyok-e eladni a szankciók alá nem vont orosz kibocsátók értékpapírjaiban fennálló pozícióimat?
Nem. Választása szerint Ön megtarthatja vagy eladhatja a szankciók alá nem vont orosz értékpapírokban fennálló pozícióit. Felhívjuk ugyanakkor a figyelmét, hogy a pozíciózárási képességét korlátozhatják a tőzsdei vagy más helyi szabályok. Például az Orosz Központi Bank jelenleg hatályos korlátozásai miatt az IBKR ügyfelei semmilyen tranzakciót (nyitás vagy zárás) nem hajthatnak végre a Moszkvai Tőzsdén.
3. Vonatkozik-e valamilyen határidő a szankciók alá nem vont orosz értékpapírok eladására?
Nem, ezen értékpapírok eladására nincs megállapítva türelmi idő. Ön bármikor eladhatja a szankciók alá nem vont orosz értékpapírokban fennálló pozícióit, feltéve, hogy a piac az adott időpontban nyitva áll az IBKR számára az adott értékpapírral folytatott kereskedésre. Például az IBKR jelenleg nem rendelkezik hozzáféréssel a Moszkvai Tőzsdéhez.
4. Folytathatom-e az orosz értékpapírok vagy államkötvények vételét a másodlagos piacon?
Nem, a tiltások minden orosz jogalany által kibocsátott, hitel- illetve tulajdonviszonyt megtestesítő értékpapírra egyaránt vonatkoznak, ideértve az államadósságot is. Ön értékesítheti vagy megtarthatja a meglévő orosz értékpapírjait, de nem vehet újakat.
5. Konvertálhatom-e a szankciók alá nem vont orosz értékpapírokban fennálló ADR és GDR pozícióimat?
Az IBKR nem támogatja az ADR-ek vagy GDR-ek konvertálását RUB-alapú, az Ön IBKR számláján jóváírandó értékpapírokra. Megkísérelhetjük a lehető legjobb feltételek mellett elősegíteni az olyan konverziókat, ahol a mögöttes részvények egy nem az IBKR-nél vezetett számlán kerülnek jóváírásra. Az ADR-eket és GDR-eket a későbbiekben részetesebben is tárgyaljuk.
6. Átutalhatom-e a szankciók alá nem vont orosz értékpapírokban fennálló pozícióimat?
Igen, ezeket a pozíciókat átutalhatja egy másik, saját nevére szóló brókerszámlára, feltéve, hogy a fogadó bróker hajlandó átvenni a kérdéses pozíciókat.
7. Kaphatok-e osztalékot a szankciók alá nem vont orosz értékpapírjaim után?
Igen, feltéve, hogy az adott orosz értékpapírokra nem vonatkoznak célzott szankciók. Ugyanakkor az IBKR a továbbiakban nem támogat semmilyen olyan tevékenységet, amely RUB befizetéssel vagy jóváírással jár, így az IBKR nem fogadja be az Ön nevében a letétkelezőjétől, a moszkvai Raiffeisen Banktól (a továbbiakban „Letétkezelő Bank”) érkező osztalékot. Ehelyett az IBKR elő fogja segíteni az ilyen, RUB pénznemben beérkező osztalékok közvetlen jóváírását egy az Ön tulajdonában lévő, elismert orosz banknál vezetett számlán. Amennyiben a közvetlen jóváírást preferálja, kérjük, kövesse az alábbi lépéseket:
· Kérjük, erősítse meg, hogy rendelkezik legalább egy, az IBKR-nél bejelentett orosz bankszámlával. Lásd: Hogyan tudom megnézni az elmentett banki adataimat?
· Amennyiben Ön egynél több, az IBKR-nél bejelentett aktív orosz bankszámlával rendelkezik, az Ön által utoljára használt számla számát fogjuk megküldeni a Letétkezelő Banknak, hogy arra utalja át az osztalékot a kifizetés napján.
Amennyiben Ön nem rendelkezik az IBKR-nél bejelentett aktív orosz bankszámlával és szeretné közvetlenül megkapni az osztalékot, kérjük, rögzítsen egy bankszámlát még mielőtt bármilyen osztalékfizetés történne a portfóliójában szereplő értékpapírok után, máskülönben előfordulhat, hogy az Önt megillető osztalék visszautalásra kerül a kibocsátónak.
Az új orosz bankszámlája rögzítésével Ön tudomásul veszi, hogy az IBKR át fogja adni a Raiffeisen Bank Internationalnek (az Oroszországban jegyzett részvények tekintetében az IBKR Letétkezelő Bankjának) az Ön bankszámlaszámát, nevét, adószámát és címét annak érdekében, hogy az Önt megillető osztalék(ok) jóváírásra kerülhessenek a kérdéses számlán. Ez az Ön Orosz Föderációban nyitott bankszámlaszámának az egyszeri átadását jelenti a Raiffeisen Bank International részére. Amennyiben Ön nem szeretné, hogy az IBKR megossza ezeket az adatokat a Raiffeisen Bankkal, ne rögzítsen új bankszámlát.
Ha szeretne új orosz bankszámlát hozzárendelni az IBKR számlájához:
Jelentkezzen be az Ügyfélportálra
Válassza az Utalások, be- és kifizetések, majd a Pénzátutalás lehetőséget
Kattintson a Kifizetés gombra (Ez NEM jelenti azt, hogy pénzt fog felvenni)
A legördülő devizamenüből válassza ki az orosz rubelt (RUB)
A banki átutalás szövegdobozban válassza ki az „Ezt a módszert használom” gombot (Ezzel NEM fog elektronikus átutalást indítani)
A Bank országa pontban válassza az „Oroszországi Föderációt”
Írja be a még hiányzó banki adatokat
Miután ellenőrizte az összes beírt adatot, válassza a „Banki adatok mentése” lehetőséget
Az Ön által beírt adatokat nem fogjuk ellenőrizni. Amennyiben az Ön által beírt adatok helytelenek, nem kerül osztalék jóváírásra a számláján, és előfordulhat, hogy a kifizetés örökre és helyrehozhatatlanul elvész.
Amennyiben Ön egynél több számlával rendelkezik, vagy van olyan számlája, ahová nem szeretne osztalékot kapni, módosíthatja vagy eltávolíthatja a korábban rögzített számláit:
Válassza az Utalások, be- és kifizetések, majd a Mentett adatok lehetőséget
A Banki adatok pontban kattintson az egyes rögzített bankok fejlécére a kibontáshoz és a részletek megtekintéséhez
A banki adatok szerkesztéséhez kattintson a Szerkesztés (ceruza) ikonra
Egy banki adatsor törléséhez kattintson az „X” ikonra
8. Hogyan kerülnek feldolgozásra a szankciók alá nem vont orosz értékpapírokkal kapcsolatos vállalati események?
Megjegyezzük, hogy a jelek szerint a Letétkezelő Bankunk jelenleg nem dolgozza fel a szankciók alá nem vont orosz értékpapírokat érintő egyes vállalati eseményeket. Amennyiben a Letétkezelő Bankunk feldolgoz egy adott vállalati eseményt, az IBKR azt érvényesíteni fogja az ügyfélszámlákon.
Egy új orosz szövetségi törvény megtiltja az orosz kibocsátóknak, hogy a részvényeikkel Oroszországon kívül, Amerikai Letéti Igazolások (ADR) vagy Globális Letéti Igazolások (GDR) útján kereskedjenek. Emellett egyes orosz ADR-ek és GDR-ek az amerikai szankciók hatálya alá tartoznak.
1. Mely orosz ADR-ekre és GDR-ekre terjednek ki a szankciók?
A szankciók hatálya alá tartozó orosz ADR-ek és GDR-ek felsorolását megtalálja itt.
Kérjük, hogy a szankcionált orosz értékpapírok listájának átvizsgálása során használja az alábbi Korlátozási kódokat.
2. Átutalhatom-e a tulajdonomban lévő orosz ADR-eket/GDR-eket?
Az IBKR jelenleg lehetővé teszi a szankciók alá nem vont orosz ADR-ek/GDR-ek átutalását az Ön egy másik pénzintézetnél vezetett számlájára, ugyanakkor nem teszi lehetővé a szankciók alá vont orosz ADR-ek/GDR-ek átutalását.
3. Átválthatom-e a tulajdonomban lévő ADR-eket/GDR-eket törzsrészvényekre?
Az IBKR megkísérli a lehető legjobb feltételek mellett végrehajtani az ADR-ekre/GDR-ekre irányuló törlési kérelmeket, amennyiben Ön teljesíti az alábbi követelmények mindegyikét:
4. Hogyan tudom kezdeményezni egy ADR/GDR átváltását?
Kérjük, nyújtson be egy jegyet az Ügyfélszolgálathoz az alábbi csatolmányokkal:
A Luhanszki és Donyecki régió
2022. februárjában az Egyesült Államok, az Egyesült Királyság és az EU egy sor szankciót vezetett be Oroszországgal szemben utóbbi ukrajnai műveleteivel kapcsolatban. A szankciók a Luhanszk és Donyeck tartományban illetőséggel bíró természetes és jogi személyekre vonatkozó korlátozásokat tartalmaznak, hasonlóan a 2014-es krími szankciókhoz.
A számlainformációi szerint az Ön címe Ukrajna luhanszki vagy donyecki régiójában található. Az Egyesült Államok kormánya olyan szankciókat léptetett életbe, amelyek kifejezetten Ukrajna két régiójára, Luhanszk és Donyeck megyére vonatkoznak. A szankciók tartalmaztak egy rövid türelmi időt, ami 2022. március 23-án lejárt. Az IBKR, mint az Egyesült Államokban bejegyzett pénzintézet, köteles korlátozni az érintett régiókban illetőséggel bíró ügyfelei által végezhető tranzakciókat.
Az IBKR a korlátozásokat a számlára vonatkozó nyilvántartásai és a rendelkezésére álló információk alapján léptette életbe. Amennyiben Ön jelenleg az LNR vagy a DNR területén kívül él, kérjük, frissítse a nyilvántartás szerinti címét, és nyújtson be egy aktuális, a címe igazolására alkalmas dokumentumot (pl. közmű számla). A benyújtott információ alapján megvizsgáljuk, hogy feloldható-e a korlátozás.
Egyéni/közös ügyfélszámlák
2022. március 23-tól az LNR és a DNR területén lakcímmel rendelkező ügyfelek nem kereskedhetnek és nem helyezhetnek át pozíciókat, kivéve, ha az amerikai korlátozásokat feloldják, vagy ezt az OFAC engedélyezi. Ön jelenleg nem teljesíthet befizetést, ugyanakkor kiutalhatja a pénzét egy saját nevére szóló számlára, személyes, nem kereskedelmi célokra. A pénz felvétele előtt kérni fogjuk, hogy ezt erősítse meg.
Intézményi ügyfélszámlák
A szankciók nem teszik lehetővé intézményi vagy trust számlák számára a kereskedést, átutalást vagy pénzkivonást most, hogy a türelmi időszak véget ért.
Amennyiben Ön elköltözött az LNR vagy DNR területéről, de nem frissítette a számlainformációit, kérjük, módosítsa a nyilvántartás szerinti címét, és nyújtson be egy lakcímét igazoló aktuális dokumentumot, ami bizonyítja, hogy már nem az LNR vagy DNR területén lakik. A benyújtott információkat megvizsgáljuk, és tájékoztatni fogjuk Önt, hogy van-e lehetőség a korlátozások feloldására.
Alternatív megoldásként felveheti a kapcsolatot az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának Külföldi Eszközöket Ellenőrző Hivatalával („US Department of Treasury’s Office of Foreign Assets Control”, „OFAC”), és külön engedélyt kérhet az OFAC weboldalán (OFAC Engedélykérő Oldal).
A herszoni és zaporizzsjai régió
Csak IBIE és IBCE:
2022. októberében az EU további szankciókat jelentett be Oroszországgal szemben utóbbi folytatólagos ukrajnai műveletei miatt. Ezek a szankciók az Ukrajna herszoni és zaporizzsjai régiójában illetőséggel bíró természetes és jogi személyekre vonatkozó korlátozásokat tartalmaznak, hasonlóan a 2014-es krími szankciókhoz, illetve a 2022. februárjában Luhanszk és Donyeck megyében bevezetett korlátozásokhoz. Az új EU szankciók miatt az Interactive Brokers Ireland („IBIE”) és az Interactive Brokers Central Europe („IBCE”) a továbbiakban nem tarthat fenn üzleti kapcsolatot semmilyen, a herszoni vagy a zaporizzsjai régióban illetőséggel bíró természetes vagy jogi személlyel.
Az Egyesült Államok, az Egyesült Királyság és az EU szankciókat vetett ki számos vezető orosz bankra, és általánosságban betiltotta az ezen bankokkal folytatott ügyleteket.
1. Mire terjednek ki a szankciók?
A szankciók értelmében az ügyfelek nem teljesíthetnek be- vagy kifizetést a szankció alá vont bankokba/bankokból. A szankciók előírtak türelmi időket, amelyek mostanra lejártak.
2. Mely bankokat érintik a szankciók?
Az alábbi orosz bankokra és azok leányvállalataira vetett ki szankciókat az Egyesült Államok, az Egyesült Királyság és/vagy az EU, illetve az alábbi bankokat zárták ki a globális banki SWIFT hálózatból. Ezért az IBKR-nek nem áll módjában teljesíteni az ezen bankokon keresztül bonyolított be- és kifizetéseket.
Az alábbi bankok is az Egyesült Királyság által kivetett szankciók hatálya alá tartoznak, amelyek az Interactive Brokers (U.K.) Ltd. valamennyi ügyfelére vonatkoznak. (IBUK):
Az IBUK ügyfelei jelenleg nem teljesíthetnek be- vagy kifizetést ezen szankció alá vont bankok útján.
3. Köteles vagyok-e lezárni az IBKR számlámat, ha a szankciók alá vont bankok valamelyikénél vezetem a számlámat?
A bankokra kivetett szankciók nem igénylik az IBKR számla lezárását, mivel csak arra terjednek ki, hogy az IBKR nem teljesítheti a szankció alá vont bankokon keresztül érkező be- és kifizetéseket.
4. Adhatok-e meg eltérő banki utasításokat?
Igen, semmi akadálya nincs új banki utasítások benyújtásának egy szankciók alá nem vont banknál vezetett számlára. Felhívjuk a figyelmet, hogy az IBKR már régóta alkalmaz különböző korlátozásokat bizonyos be- és kifizetési mintázatokra, amelyek továbbra is hatályban maradnak. Az ezen korlátozásokkal kapcsolatos további információkért kattintson ide.
Bizonyos szankciók csak orosz vagy belarusz illetőségű személyeket, állampolgárokat és/vagy lakosokat érintenek.
Az IBKR külföldi brókernek minősül, így az orosz kormány korlátozza a kereskedési tevékenységét a Moszkvai Tőzsdén (MOEX). Ezért Önnek nem lesz lehetősége kereskedni a MOEX-en az IBKR számlájával.
Európai Uniós értékpapír-korlátozások
1. Orosz (vagy belarusz) állampolgárságú vagy illetőségű személy vagyok. Miért nem kereskedhetek az EU tőzsdéin?
Az EU olyan szankciókat léptetett életbe, amelyek tiltják a 2022. április 12-ét követően kibocsátott, euróban denominált értékpapírok értékesítését vagy átruházását (ideértve a vállalati eseményekből származó bevételeket is) orosz vagy belarusz állampolgároknak (azaz ezen országok minden olyan állampolgárának, aki nem az EU-ban él), illetve az Oroszországban vagy Belaruszban található személyeknek vagy szervezeteknek.
A szankciók betartása érdekében az IBKR megtiltotta az orosz és belarusz állampolgárságú vagy illetőségű személyeknek, valamint az Oroszországban vagy Belaruszban található, illetve orosz vagy belarusz állampolgárságú vagy illetőségű személyek tulajdonában lévő szervezeteknek új (long vagy short) pozíciók nyitását EU-s értékpapírokban.
Piaci adatokra vonatkozó korlátozások
1. Orosz illetőségű személy vagyok. Miért nem látom a NYSE és a Nasdaq piaci adatokat?
Oroszország folytatódó ukrajnai műveletei miatt a NYSE és a Nasdaq felfüggesztette a piaci adatszolgáltatást az oroszországi magán- és jogi személyek számára. Az IBKR nem tudja, hogy a NYSE és a Nasdaq mikor fogja helyreállítani ezeket a szolgáltatásokat.